2020五大海外券商推薦,第一次投資美股就上手

2020五大海外券商推薦,第一次投資美股就上手

最後更新於

想投資美股,複委託費用太高,開海外券商是最明智的選擇。

但那麼多券商我要如何選擇呢?
各家券商的優缺點是什麼?
哪家券商最適合我呢?

這篇文章會介紹在台灣最熱門的5家美股券商,皆有中文介面,不用擔心語言問題。

清楚比較分析各家的特色與優缺點,可依自身需求選擇最適合的使用。

五大海外券商比較

手機上可左右滑動表格

eToro
e投睿

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

Charles Schwab
嘉信理財

Interactive Brokers
盈透證券

成立時間

2007

1985

1975

1971

1977

開戶難度

容易

普通

複雜

複雜

複雜

開戶門檻

0

0

0

25000美金

10000美金

匯款方式

電匯
信用卡
Paypal

電匯

電匯

電匯

電匯

交易手續費

美股0
其他0.09%

0

0

0

每股0.005美金
最低收1美元

出金費用

5美金

35美金

25美金

25美金
VISA卡0

10美金

監管機構

CySEC
FCA
ASIC

FINRA
SIPC

FINRA
SIPC

SIPC

FINRA
SIPC

適合族群

小資族
投資新手
高槓桿交易

小資族
基本面投資者

專業投資人
短線交易者
程式交易者

高資產客戶
常出國的人

專業投資人
高資產客戶

eToro(e投睿)

eToro是一家成立於2007年的以色列公司,是近幾年發展最快的投資平台,全球超過1300萬用戶。

eToro最大的特色是複製跟單功能,即使完全不懂投資也可以跟著其他厲害的投資人一起下單。我目前也在上面擔任明星投資人,有興趣的可以複製我的投資組合

eToro也是唯一一家能用信用卡入金的券商,搭配適合的信用卡還能賺取回饋。不需要像其他券商一樣走複雜的電匯流程,適合想定期定額投資的小資族。

延伸閱讀:eToro是詐騙黑平台嗎?揭曉7個優點與3個缺點

優點

  • 介面非常容易操作
  • 可使用信用卡直接入金
  • 有複製跟單功能
  • 有10萬美金虛擬帳戶

缺點

  • 澳洲監管下除美股外的資產是CFD
  • 登記在股東名冊上的股東為eToro
  • 買不到中小型公司與ETF

適合族群

  • 投資新手
  • 小資族
  • 高槓桿交易者

Firstrade(第一證券)

Firstrade是一家美國的網路券商,創辦人是華人。是中文化服務與零手續費的先驅。一直以交易便利與快速為訴求,提供每周7天,24小時不間斷的中文在線客服。

Firstrade是我第一個使用的海外券商,註冊開戶的流程非常快速,在所有券商裡僅次於eToro。

最吸引我的是每個開戶的人都可以免費觀看Morningstar的分析報告。

Morningstar是一家全球金融服務公司,它提供的投資研究非常專業,一般人要取得會員資格每個月要付20美金的會員費,而註冊Firstrade可以免費取得!

非常適合喜歡研究公司基本面的價值投資者,有了Morningstar報告就不用整天看來路不明的新聞了。

優點

  • 中文服務完善
  • 免費晨星財報分析
  • 單次匯10000美金,補貼25美金

缺點

  • 匯款手續費較高
  • 股價報價略有延遲

適合族群

  • 小資族
  • 基本面投資者

TD Ameritrade(德美利證券)

TD德美利是美股券商中的老品牌,在美國有很多實體的營業點,股票在NASDAQ上市(代號AMTD)。

TD的特色是功能非常強大,內建各種技術指標,可以自己寫程式匯入,交易選擇權非常方便。

最近重大的消息是嘉信理財(Charles Schwab)已達成正式協議收購TD,目前兩家都還在各自的平台上交易,未來不知道會不會改規則。

優點

  • 期權與技術分析功能強大
  • 有實體營業據點

缺點

  • 開戶手續麻煩
  • 等待時間長

適合族群

  • 專業投資人
  • 短線交易者
  • 程式交易者

Charles Schwab(嘉信理財)

嘉信理財成立於1971年,是全球最大的證券商,股票在NASDAQ上市(代號SCHW)。

最大的特色是有提供Visa金融卡,在世界各地任何一個國家提款都免手續費!
這張卡一天提領上限是1000美金。

優點

  • 跨國提款卡免手續費
  • 私人客服

缺點

  • 最低入金25000美金

適合族群

  • 高資產客戶
  • 常出國的人

InteractiveBrokers(盈透證券)

IB盈透證券是全球最大的網路券商,股票在NASDAQ上市(代號 IBKR)。

最大的特色是商品多樣化,只要開一個帳戶就幾乎能投資全球的股票,31個國家135個市場的數種商品任你選擇。

但產品多樣化相對的,他的平台操作起來比較複雜,很不直觀,需要摸索一段時間才能交易。

優點

  • 投資商品多樣化
  • 可買未上市股票

缺點

  • 平台介面操作複雜
  • 手續費按每股計算
  • 每月要收10美金管理費
  • 最低入金10000美金

適合族群

  • 專業投資人
  • 高資產客戶

如何選擇最適合的海外券商

這5家券商各有優缺點,並沒有說哪家最好,哪家最不好。

可以從以下三個方向選擇適合自己的券商:

投資門檻

這是開戶的第一個硬性條件。

IB盈透證劵需要最低10,000美金才能開戶,而嘉信理財需要最低25,000美金才能開戶。

對於投資新手與小資族是不小的負擔。

所以資金沒那麼多的人可以選擇etoro、firstrade、TD Ameritrade這三家劵商來投資美股。

介面功能

如果喜歡看盤,喜歡研究技術分析,或是交易選擇權的人TD Ameritrade是最適合的。

如果是喜歡研究公司,會關注各種消息的價值投資人Firstrade是最佳選擇。

如果是投資新手,想要簡單明瞭的介面,etoro是最佳選擇。

而且etoro有跟單交易系統,即使完全不懂投資也可以跟著明星投資人一起賺錢。

投資頻率

大多券商都只能電匯入金,這種方式單筆手續費大概1000台幣,資金太少很不划算。

因此通常都會累積個半年再匯。

但etoro能用信用卡入金,對想每月定期定額投資的小資族比較適合。

總結

以上是台灣最熱門的5家海外券商資料整理。

沒有最好的證券商,只有最適自己投資策略的。

不管選擇哪個平台投資,最重要的是行動,越早投資複利效果越大,越快達到財富自由。

如果還沒決定要用哪一家的話,可以先開虛擬帳戶試用。

etoro、TD Ameritrade都有提供10萬美金的虛擬帳戶,操作一段時間覺得適合再入金。

投資一定有風險,實際投資前務必充實自己的投資知識。

延伸閱讀:7個你不可不知道的投資陷阱與原則
ETF是什麼?怎麼買?每年輕鬆獲利9%的投資工具
超白話資產配置教學!每年5分鐘打敗專業經理人

領取3天免費線上課程

如果你想學習投資理財不知道怎麼開始,或是每天認真上班卻不知道怎麼實現理想生活的人,歡迎索取我的3天免費線上課程

我會跟你分享如何制定理財計畫,以及如何加快達成目標,即使月薪23k也能實現財富自由的方法

領取3天免費線上課程!

第一天月薪23k如何實現財務自由

第二天每年1分鐘打敗專業經理人的投資策略

第二天3個你不可不知道的理財失敗原因

    如果對文章內容有任何問題,歡迎在底下留言讓我知道。

    如果你喜歡我的文章,可以按分享按鈕,讓更多的人看見我的文章。

    還沒領取免費課程的朋友,記得在下方填入信箱,獲得投資理財全攻略!

    又甫

    Hi, 我是又甫 目前為財金碩士兼任財務管理助教,擁有多張法定金融證照。 從小家庭經濟不好,家人因投資失利賠了上百萬,甚至遇過地下錢莊來家中討債,於是從小便害怕金錢的匱乏。 從高中開始便經濟獨立,到處尋找賺錢的方法。閱讀過上百本投資理財書,在外上過各種課程,經過多年的學習,對於投資理財摸索出一定的概念。 目前專精於美股,為etoro明星投資人,並與人合資商辦及二房東穩定收租,也協助母親逐步釐清債務,幫助多位學員做過財務規劃,每個月都會舉辦理財講座推廣正確觀念。

    This Post Has 5 Comments

    1. Mr.RT

      自己本身是用TD~
      找到適合的券商真的很重要!
      感恩版主大大整理~

    2. Wei

      很棒的分析
      直接完整的說明這五個適用的人群
      謝謝版主的細心分享。

    3. 植髮學長

      如果可以,建議大家開立兩個或以上的帳戶,雖然幾家券商都很安全,但總會有系統故障、網路不通的時候,有多於一家券商操作,就不用擔心會錯失任何投資機會。

    發表迴響