Firstrade第一證券開戶圖文教學 只要5分鐘就能投資美股

Firstrade第一證券開戶圖文教學 只要5分鐘就能投資美股

近年來隨著網路的發展,越來越多人選擇開設海外券商來投資美股,其中Firstrade是華人最常用的券商之一,常常也能在FB上看到他的廣告。

那麼要怎麼開Firstrade呢?怎麼去銀行設定轉帳?怎麼入金操作?

這篇文章通通告訴你,跟著步驟做,5分鐘馬上開戶。

Firstrade介紹

Firstrade第一證卷是一家美國的網路券商,成立於1985年,創辦人是華人,總部位於紐約,沒有實體營業點,全部是透過網路處理,向世界各地19個國家提供在線交易服務。

Firstrade是中文化服務與零手續費的先驅。從2018年推出股票和ETF全面免手續費,並且提供每周7天,24小時不間斷的中文在線客服,掀起了一陣國人投資海外的風潮。

但Firstrade跟傳統海外券商一樣,入金需要海外匯費,建議長期投資,一次入金的資金不要太少。

Firstrade適合誰使用

1. 第一次投資美股的新手

Firstrade開戶方便快速,線上申請只要花5分鐘就能完成。而且Firstrade 跟其他券商相比,沒有最低存款門檻,跟帳戶管理費的要求,適合新手小資族使用。

2. 不擅長英文

Firstrade的創辦人是華人,所以中文服務是所有美股券商中做得最完善的,從開戶到下單,甚至客服人員,就像在使用中文券商,完全沒有語言障礙。

3. 希望手續費便宜

Firstrade 的所有股票、ETF、選擇權、共同基金,通通0手續費,是所有美股券商中最便宜的。

Firstrade手續費比較

4. 希望開戶過程快速方便

我開過另一家美股券商TD,他需要先申請英文戶籍地址證明,填好幾份資料,等他從美國寄帳戶密碼到台灣,再打電話去美國修改密碼,前前後後花了快一個月才完成開戶。然而Firstrade 全部線上開戶,總共只要花5分鐘就寫完所有資料了,快到我以為是不是錯過了什麼步驟,但就是這麼快。

5.喜歡分析研究公司

Firstrade的每個用戶都可以免費觀看Morningstar的分析報告。

Morningstar是一家全球金融服務公司,它提供的投資研究非常專業,一般人要取得會員資格每個月要付20美金的會員費,而註冊Firstrade可以免費取得!有了Morningstar報告就不用看來路不明的新聞了。

6. 想要在海外提款

Firstrade可以申請 VISA Debit 卡,在全球 ATM 都能提款,直接提領該國的現鈔,申請門檻是帳戶最低存款在$25,000 美金以上,缺點是要3%手續費,每個月提供一次免手續費提款。

Firstrade開戶流程

開戶前準備

1.建議使用電腦來開戶,不然申請書簽名的時候不方便,版面會跑掉。

2.注意護照不能過期,過期要重新申請。先把護照的照片頁簽名頁清楚拍下來,方便等下直接上傳。(網友實測沒護照身分證正反面也可行)

3.點進開戶連結後請一次開戶完成,如果中斷後再重開可能導致填寫資料失效,需要從頭再來一次。

開戶完整過程

打開網址,點選上方「立即開戶」

立即開戶

非美國公民請點下方的「開通國際帳戶」

開通國際帳戶

接著輸入手機獲取驗證碼,去掉前面的0再輸入(注意台灣國際碼是886)

輸入手機

接著上傳護照和簽名頁的照片,簽名簽中文英文都可以,但之後的簽名都要照著護照上的樣式簽(沒有護照就上傳身分證正反面)

上傳護照和簽名頁

上傳護照後,開始輸入個人資料,姓名為護照上的英文名,地址也需要翻譯成英文,可以從郵局地址英譯的網站查詢

居住地報稅號就是身分證字號

輸入地址

年收入的部分,建議至少選擇2.5萬~5萬美元的級距,這樣開戶成功率會比較高,下方的融資融卷和期權交易,延長時段交易對於長期指數投資人來說不重要,要不要都沒差,選否未來也可以請客服開通

接續就是設定帳號名跟密碼和4碼的PIN碼,建議輸入後要記錄下來,以免之後忘記

設定帳號名跟密碼

最後就是手寫簽名(要跟護照上的簽名一樣),需要多練習幾次,完成簽名後提交申請就算申請成功,等待審核通過即可

手寫簽名

到這邊就完成開戶的流程了,一般來說等3-5個工作天就會收到開戶成功的信件,標題是“您的Firstrade美股帳戶已正式開通”,如果過了一個禮拜都沒收到,可以聯絡中文客服詢問開戶狀況。

Firstrade入金申請

帳戶開通後,登入Firstrade點「我的帳戶」然後再選擇 「存款/轉戶」 就可以看到入金方式

總共有3種入金方式,分別是ACH電子轉帳、支票、海外電匯,但是只有有美國銀行的用戶可以使用ACH電子轉帳跟支票,99%的人應該都只能用海外電匯,所以本文只介紹這種方式。

去隨便一家你常用,或海外匯款手續費低的銀行,開外幣帳戶跟網路銀行,過程就跟一般銀行開戶一樣,要帶存摺、身分證、印章,已經有外幣帳戶跟網路銀行可以直接跳過這步。

然後填寫電匯申請書,不知道怎麼寫問銀行員就好。

這是Firstrade的海外電匯資料, 特別留意在匯款附言寫上Firstrade賬戶號碼及英文全名,否則匯款將會被退回

Firstrade電匯資料
以上資料要拍下來 填單會用到

寫電匯申請書的時候順便把你Firstrade帳戶設定成外幣帳戶的約定帳戶,這樣好處是你以後在家用電腦就能匯款不用再跑銀行,二是手續費比較便宜(國泰全額到網路800,臨櫃1000)

PS.不用等Firstrade開好才去設定外幣約定帳戶,可以同時進行,先去銀行設定帳戶,填寫的資料如上圖所示

入金操作

這樣設定一次後,以後在家就可以用電腦在線上換美金,線上匯款了。我以國泰世華的網銀介面為例,其他銀行也是差不多。

國泰網銀介面

需要入金時就點外匯匯出匯款,會進入這個頁面,記得入帳方式選1全額入賬,目前國泰單筆不論金額都收手續費800,匯款附言記得填你Firstrade的帳號跟英文姓名,每一次匯都要填

Firstrade國泰網銀電匯

確認匯款後,通常過24小時會入帳到Firstrade,如果遇到美國非工作日,可能會遞延到下個工作日才會看到入帳,然後就可以下單交易了。

結論

Firstrade免手續費,又有完善的中文服務,所有註冊用戶都可以使用他們跟tradingview合作的看盤軟體,morningstar的分析報告,分析選擇權的期權極客,各類型的投資人都能在上面獲得不錯的交易體驗。

不過入金的部分跟傳統券商一樣,不論金額都收單筆電匯費,每家銀行的收費都不一樣,所以建議累積一定資金再一次匯入更划算。

想要了解其他海外券商可以觀看五大海外券商推薦,第一次投資美股就上手

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又甫

Hi, 我是又甫 目前為財金碩士兼任財務管理助教,擁有多張法定金融證照。 從小家庭經濟不好,家人因投資失利賠了上百萬,甚至遇過地下錢莊來家中討債,於是從小便害怕金錢的匱乏。 從高中開始便經濟獨立,到處尋找賺錢的方法。閱讀過上百本投資理財書,在外上過各種課程,經過多年的學習,對於投資理財摸索出一定的概念。 目前專精於美股,為etoro明星投資人,並與人合資商辦及二房東穩定收租,也協助母親逐步釐清債務,幫助多位學員做過財務規劃,每個月都會舉辦理財講座推廣正確觀念。

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