不要相信投資大師跟達人 學不到正確方法還浪費大把時間

不要相信投資大師跟達人 學不到正確方法還浪費大把時間

現在市面上充斥了各式各樣的投資達人,也有各種投資課程

新聞上整天在報 :

誰靠研究期貨十萬變千萬
投資達人靠自創線圖40歲退休
退休公務員每天一分鐘賺自己的18%

一般人常被這種新聞吸引,心裡會想為什麼他這麼厲害,這方法這麼好賺我也來試試看好了

每個人都想提早退休財務自由,但是我建議你不要去關注這些人與這些新聞,不然你既沒有學到正確的投資方式還會浪費大把青春歲月

倖存者偏差

為什麼不要相信這種新聞呢? 因為有以上這種想法的人往往忽略了 “ 倖存者偏差 ” 的概念

這是什麼意思?

“倖存者偏差”是一種常見的邏輯謬誤,指的是由於日常生活中更容易看到成功、看不到失敗,會讓人大大高估成功的機率

我們所看到的都是被過濾後的案例,它反映的並不是真實世界

最經典的例子是在1941 年,第二次世界大戰中,統計學家沃德受到美軍的要求研究「戰鬥機應該加強防護哪些部位,才能降低被炮火擊落的機率」

經過研究與分析後發現:從戰鬥中回來的飛機,除了螺旋槳與駕駛艙外,其它地方都遍佈了彈孔,就像這張圖,紅色點都是彈孔

所以美國指揮官看了這張圖便認為「應該加強機翼的防護,因為這是最容易被擊中的位置」

但是統計學家沃德提出完全相反的觀點,他說「應該加強彈孔最少的地方(也就是螺旋槳與駕駛艙)的防護」沃德提出了幾個論點:

  1. 因為戰鬥機的彈孔只統計了平安返回的戰機
  2. 返回的戰鬥機即使機翼被擊中很多次,大多數也都能安全返回
  3. 彈孔少的部位並不是不容易被擊中,可能是因為那些部位是要害,被擊中就無法返回基地

最後,軍方決定採用統計學家沃德的結論,最終也證明沃德是對的!

以上就是關於倖存者偏差的例子,這個例子對後續的統計研究有深遠的影響

尤其是投資領域,充滿了這種倖存者偏差

大家只關注報導少數從投資中賺大錢的人,其他數以萬計的用了同樣方法但失敗的人不會講話,也沒人在乎

全世界幾千萬人在研究線圖,投資期貨;出了幾位投資大師,於是大家都追隨他腳步投資;其他成千上萬被斷頭,家破人亡的投資者沒人關注

大家看到幾個存股大師每年股息幾百萬,就一窩蜂去存股;但其他當時無數存國泰,中鋼,台泥,宏達電,中華電的投資人 都消失了

這就像是

如果找來100萬隻黑猩猩用射飛鏢的方式選股,其中也一定會出現巴菲特之猩,然後媒體會瘋狂採訪他的選股秘訣

大家都只看到投資可以賺大錢,卻沒有看到背後冒的風險 很多投資人一輩子都在研究這種技術上面的問題,追隨各種投資大師,花錢上各式各樣的課,既沒有學到正確的投資方式還浪費了大把的青春歲月

預測沒有用

投資人都想要知道未來股市怎麼走,會上漲還是下跌,什麼標的最好

以下是我跟一位網友的對話,他一直問我對美股走勢的看法,我都回答我不知道,我不在乎

他的這種心態我也懂,但可惜的是世界上根本沒有人能做到準確預測

為什麼我可以這麼肯定呢?

因為最近讀了本書叫《精準預測
作者奈特.席佛是統計與預測的大神 

他的經歷有多猛?

2008年美國總統大選,成功預測歐巴馬當選
50州的結果,49州預測正確,35席參議員全部預測正確
2012年,再次成功預測歐巴馬當選,這次50州結果全部正確
他開發的棒球預測系統精準無比,被知名體育媒體收購
還運用統計的專長,在德州撲克賭局賺進上千萬

在這本書裡,作者針對選舉、運動、天氣、地震、賭局、西洋棋、金融市場、甚至伴侶外遇的機率,各種跨領域的預測難題,做了精闢的分析

是對於提升邏輯思考非常棒的一本書

那對於這樣一位統計大神,他覺得最難預測的是什麼呢?

他說有兩樣東西是最難預測的:

就是地震跟金融市場

地震不難理解,目前人類技術無法提前知道地震,只能在發生的當下緊急通知

即使有民眾謠傳出現什麼地震雲,動物大出走,都會第一時間被氣象局打臉闢謠,一般民眾也不會相信這種預測

但跟地震相反的是在金融市場從早到晚,從央行總裁到銀行櫃員都在不斷提供預測

這些專家的準確度高嗎?

完全沒有,有點投資經驗的人應該會清楚

巴菲特也說過:“對股市預測的人唯一貢獻就是讓算命的人看起來更好。”(因為股市預測的準確度比算命更低)

那為什麼還有那麼多預測呢?

因為有需求,投資人“ 想要”這樣的預測

有人可能會反駁說那個某某分析師上次就預測到了阿,這要怎麼解釋?

股票就上漲跟下跌,機率各半,每天一直喊漲或喊跌,總會有中的時候

沒中過幾天就被大眾忘記,中了就成為大家心中的股神

這投資報酬之高難怪那麼多分析師整天在喊

記住壞掉的時鐘一天也會準確兩次,跟股市名師住套房不是沒原因的

像是這則報導,即使是全球最大金融之一摩根大通,也不知道未來市場走向,就看多、看空、中性報告都發布,反正總有一份會中

連我們的央行總裁彭淮南,歷史上第一位13A的總裁都預測失誤,那那些電視上不知道從哪冒出來的名嘴更不用信

投資課程的盲點

投資課程也一樣,現在市面上投資的課一大堆,價值投資、技術分析、外匯、期貨、程式交易等,各種神奇的技術,有去參加過分享會就知道這些課程學費都不便宜

當然如果這些課程能帶給你理想的成果那這筆學費就值得,但我發現這些投資課程都有個盲點:

就是老師可能很厲害沒有錯,但你能跟老師一樣厲害嗎?

有少數幾位同學投資成績不錯成了老師的見證,那其他大多數同學呢?他們成績怎樣?沒有人知道

如果只有這幾位同學有成績,那這是運氣還是實力?

這也是一種倖存者偏差阿

這就是很多人讀了很多書,上了很多課,但依然找不到自己穩健獲利方法的原因

許多人把投資當成唯一能夠讓他們翻身的方法,所以就把心思都花在投資這一塊上,但是卻很少人在談,該如何提升自己的能力,增加收入和儲蓄率,從而獲得更多錢來投資

所以最好的方法就是透過被動投資並做好資產配置,因為被動投資就沒有倖存者偏差的困擾,任何人都能100%執行

不管你是博士還是幼稚園畢業都能取得相同報酬,誰都能透過被動投資實現財務自由,這也是我推薦這個投資方法的原因

總結

股市名師、預測分析、投資課程都有倖存者偏差的偏誤

倖存者偏差是指日常生活中更容易看到成功、看不到失敗,會讓人大大高估成功的機率,它反映的並不是真實世界

被動投資沒有倖存者偏差的困擾,任何人都能100%執行,所以我推薦一般人用這種方法

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    又甫

    Hi, 我是又甫 目前為財金碩士兼任財務管理助教,擁有多張法定金融證照。 從小家庭經濟不好,家人因投資失利賠了上百萬,甚至遇過地下錢莊來家中討債,於是從小便害怕金錢的匱乏。 從高中開始便經濟獨立,到處尋找賺錢的方法。閱讀過上百本投資理財書,在外上過各種課程,經過多年的學習,對於投資理財摸索出一定的概念。 目前專精於美股,為etoro明星投資人,並與人合資商辦及二房東穩定收租,也協助母親逐步釐清債務,幫助多位學員做過財務規劃,每個月都會舉辦理財講座推廣正確觀念。

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